被保險人跟要保人可以是同一人，也就是自己為自己購買保險，但被保險人也可以和要保人不同人，此類保險又以人壽保險最為常見。

然而若是要保人與被保險人分開，要保人需對保險標的（例如生命、身體健康或特定財產等）具有保險利益外，且人壽保險中也有特別約定，第三人所簽訂的死亡保險契約，一定要經過被保險人的書面同意，並約定好保險金額，否則保險契約是無效的。

和保險公司簽訂保險契約、並有交付保險費義務之人。要保人可以是被保險人或受益人，根據法規，要保人需對投保標的（例如生命、身體健康或特定財產等）具有保險利益。而要保人也具有向保險公司指定或更改受益人、變更契約、解約的權益。

當保險事故發生時，可以向保險公司申請獲得保險理賠金的人，要保人或被保險人都可以是保險受益人。

指被保險人在投保當下，以足歲來計算的年齡，因此不一定等同於實際年齡。計算方式為「保單生效日 - 出生年月日=保險年齡」若減去後的月份數≦6個月則捨去不計，但若月份數＞6，則進位以實際年齡加上一歲來計算。

例如：小明於2000年8月1日出生，於2020年10月1日投保，計算後年齡為20歲又2個月，月份數不足6個月，故保險年齡捨去月份數不計，小明之保險年齡即為20歲。

根據消費者保護法的規定，為了維護要保人權益，在要保人簽署購買保險前，保險公司會提供要保人至少3天的時間審閱保單上的商品條款，以確保要保人有充足時間閱讀與理解保單條款，並避免因一時衝動而購買該保單。

要保人於保險單送達的翌日起算10日內，若對保單內容有疑慮或反悔購買該保單，得書面連同保險單向原保險公司申請撤銷該保險契約。

撤銷效力自要保人書面申請到達翌日零時起生效，其後保險公司應無息退還要保人已繳納之所有保費；契約撤銷生效後所發生的保險事故，保險公司則無需負擔任何保險責任。但契約撤銷生效前發生保險事故者，應視為未撤銷，保險公司仍應依該保單保障範圍內負擔賠償保險責任。

在投保後的特定期間內，若發生理賠事故，保險公司可以不予理賠的期間。等待期多適用於疾病或醫療類的險種，以避免被保險人有病症潜伏期或帶病投保。

以醫療險來說，常見的等待期一般是30天，以癌症險來說，等待期一般則是90天。但是特定的險種等待期也有可能超過上述時間，或是也有險種沒有等待期。等待期的起算時間為自投保當日算起，也就是跟保單生效日一起起算。

專門讓有房屋貸款人購買的保險，投保主要條件是要保人與被保險人為同一人，且必須是房屋貸款的借款人或共同借款人。

房貸壽險在房屋貸款人因為疾病或意外失能或身故的時候，提供保險金以償還房貸的保障，理賠餘額則可由受益人領取運用，以減少家庭整體因房貸需要承擔的經濟壓力。

房貸壽險又可分為「遞減型」及「平準型」。「遞減型」會隨著房貸未還款金額減少，保障額度也逐漸減少，無論在保險年度的前或後期，理賠金額還完房貸後的餘額通常都不多，因此保費較低。優點是隨著保障額度逐年遞減保費相對便宜，但缺點是隨著保障額度減少，假使遭遇不幸，保險金在清償剩餘房貸後， 通常不會有多餘的理賠金給受益人應用。

而另一種「平準型」房貸壽險，則在保險期間保障金額是固定的，優點是若在保險年度後期獲得理賠，還完房貸的剩餘保險金可能較多，可以幫助家人度過經濟緩衝期，但缺點則是保費也相對較高。

透過保戶自主健康管理或提升健康意識，從而「主動降低」風險發生機率。例如鼓勵被保險人培養規律運動、接觸健康飲食等習慣，以降低意外或疾病發生機率，達到事前預防之外溢效益。

對保險公司來說，因理賠機率降低，故保險公司可提供保費折減、增加保額或回饋金等服務，因此此類保單除了有保障功能外，對保戶而言還有減費誘因，使得這種保單不但有保障效果，還能誘導投保大眾改變生活習慣。常見的外溢保單如健走型、健檢型、以及實物給付型。

是以個人信用風險為保險標的保險，為個人信用提供保障。當投保了信用保障保險後，若被保險人發生約定保險事故而無法還清借款時，保險公司則需依約代償銀行貸款餘額（包括房貸、車貸、信貸或信用卡消費等），被保險人過度負債的情況則可因信用保障保險協助支付欠款而獲得改善。

因此信用保障保險可維護被保險人之金融債信，亦可保障金融機構之債權，降低壞帳比率與授信風險，達成金融機構與客戶雙贏局面。

投保房貸壽險時，倘若要保人於附加批註條款當時為金融機構之房屋貸款債務人時，則當不幸發生時，身故保險金之受益人則為房屋貸款債權之金融機構，也就是保險金會優先用於清償房貸。若是清償後仍有餘額，則給付予主契約所約定之受益人。

因應台灣步入超高齡社會，為了讓高齡長者也能擁有基本保險保障，政府帶頭鼓勵保險業者推動的保險商品。

涵蓋範圍包含終身壽險、提供身故或失能保障。小額終老保險商品為了友善長者，通常內容設計淺顯易懂，且為方便高齡者投保，多數情況不需要體檢即可投保，保費也較其他同類型壽險來的便宜。

此外，小額終老保險雖是針對高齡者設計的保障方案，但其實任何年齡的人都可以投保，特別是預算有限但又希望可以擁有基本保障的族群。

當身故或失能保險事故發生時，保險公司需依照當初與要保人簽署之保險契約給付給受益人的理賠金額。

依據要保人投保險種與範圍，所需繳納給保險公司的保險費用。繳納保險費是要保人的義務，若要保人未依照保險契約約定給付保險費，則該保險契約可能會失效，保險公司不再提供保單所承諾的保障。

要保人欲終止保險契約時，保險公司依約自解約金中扣取費用。

在投資型保險契約中，首次將投資配置金額，配置於要保人所購買的投資標的之日期。

指根據投資型年金保險契約所載明，依契約約定保險公司開始負有給付給受益人年金義務之日期。

投資型年金保險契約生效後，直至保險公司開始給付年金的日期前一日，這段時間即為年金累積期間。

依保險契約約定，不論被保險人生存與否，保險公司保證給付年金給受益人之期間。

顧名思義，係指同時擁有「保險」與「投資」二種功能的保險商品。要保人繳交的保費除了部分用來支應保險成本與保單相關費用，其餘保費則會依照要保人事先約定的投資方式與投資比重進行投資。

在簽訂投資型保單時，要保人可以選擇最適合個人需求之投資標的，享受保費投資所帶來的投資利潤，以期產生對抗通貨膨脹之貨幣貶值效果。然而投資依然有潛在虧損風險，因此保戶仍應謹慎評估投資型保單內容與自身可負擔的風險程度。

投資型保險契約中，提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具，亦即在保單中所購買之投資項目。

指保險公司因應保險契約運作所需之相關費用，要保人繳納保險費時，保險公司將自保險費中扣除。該費用依要保人繳納之保險費乘上保費費用率所得之數額計算之。

指保險公司因應保險契約維持每月管理所產生、且自保單帳戶價值中依照約定時間點自動扣除之費用。

係指當被保險人不幸於保險契約生效後，發生保險事故，保險公司因應提供保障所需的成本。保險成本由保險公司根據訂立保險契約時，根據被保險人的性別、體況、扣款當時之保險年齡及淨危險保額計算之。

保險契約中約定要保人部分提領保單帳戶價值時，保險公司將自給付金額中所收取之費用。

指投資型保險契約所有連結投資標的之總金額，加計查詢保單帳戶價值當時預定投資保費金額之總和。

投資型保單投資「前」的手續費，當要保人欲購買特定投資標的時（例如基金、ETF等）所產生額外的手續費，金額將取決於購買標的而有所不同，常見收費為1-3%不等。

保險公司依照保險契約有效期間，每年分期且定期性支付給受益人的金額。概念上延伸出年金係指一連串的定期性支付方式，只要按年、按季、按月之一次的定期支付，皆可稱之為年金。