PAI 智能理財 - BNP PARIBAS CARDIF 法國巴黎人壽

即時診斷投資風險

輕鬆管理您的投資型保單

  • PAI智能理財服務內容由富盛投顧提供,法國巴黎人壽僅將富盛投顧所提供有關投資組合建議的信息傳遞給客戶,對於投資建議內容不負任何責任。
  • 上述服務內容非保險契約之權利義務,法國巴黎人壽保有最終解釋及變更或終止之權利;上述服務內容如有異動,將依法國巴黎人壽官網公告內容為準。

PAI智能理財

投資型保單的好幫手

  • 投資風險診斷

    提供投資型保單「共同基金」標的免費風險診斷,隨時掌握投資狀況

  • 5大風險分析

    從投資組合波動度、年化配息率、股債比率、匯率風險、單一投資市場配置,提供全方位診斷

  • 3大智能投組
    透過PAI智能演算,可依綜合評分、年報酬率、年波動度挑選適合的基金標的,靈活搭配投資組合
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PAI智能理財 協助您輕鬆管理投資型保單

依照您的投資偏好
PAI智能理財 幫您聰明理財
穩健累積
  • 追求穩定報酬
  • 需要穩定現金流
  • 保持投資紀律
  • 接受本金波動有限
  • 重視下檔風險

偏好一步一腳印,減少波動與不確定性類型的您透過【PAI智能理財三步驟】

依您的性別、年齡、風險屬性等變數,加上長期市場數據精算出穩健增長的智能投組以風險控管為核心,找到最適合您的投資組合。

積極成長
  • 追求高報酬
  • 可承受高風險
  • 保持投資紀律
  • 可接受本金損失

積極追求投資績效,較不易因短期波動而受影響類型的您 透過【PAI智能理財三步驟】

依您的投資偏好,利用全球市場數據精算出以積極成長為目標的智能投組,同時也偵測市場脈動,減少不必要或無效率的市場風險。

簡單三步驟 管理投資風險更Smart

1
檢視保單投資組合風險

依投資組合波動度 / 年化配息率 / 股債比 / 匯率風險 / 單一投資市場分析

2
進行PAI智能演算

依綜合評分 / 年化報酬率 / 年化波動度

3
模擬PAI智能投組效益

風險報酬配置 / 預期投報機率

PAI智能理財

整合您人生各階段需求及偏好 完整掌握投資現況,提升長期投資穩定性

歡迎開始使用PAI智能理財

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PAI智能理財

Q&A

  • 只要您的保單為「投資型保單」,且保單連結之標的為「公開發行之基金標的」,保單幣別為「新台幣」或「美元」,即可登入巴黎線上保戶專區,使用PAI智能理財服務。

    ※投資型保單連結之標的為類全委投資帳戶、結構型商品、目標到期債基金或標的為貨幣帳戶等,將不適用於PAI智能理財服務。

  • 投資風險屬性分析(KYC)能夠讓PAI智能理財更了解您的投資屬性,以及所對應的投資風險,從而協助篩選出適合您的投資組合。如需填寫或更新投資風險屬性分析(KYC),請登入巴黎線上保戶專區,點選【我要調整】內的【我要轉換】,或透過理財專員由紙本申請變更。

  • 依照下列步驟,就能完成您專屬的投資組合:

    • 進行資產配置診斷分析
    • 試算一組智能理財投資組合

    您可依實際需求,調整基金標的與投資比例,建構您個人專屬的投資組合

  • PAI智能理財服務將考量您的性別年齡,並評估可承受風險能力,來決定股票與債券配置比例。依據不同資產波動風險及彼此相關性,選擇搭配不同資產類別的投資標的,以達成分散風險的效果。並考量五大風險診斷結果,協助投資人在控制風險的同時,達成投資目標。

  • 當您試算一個智能投資組合時,您可依照個人喜好調整基金標的與權重。

  • 目前PAI智能理財上提供的投資組合,是由法國巴黎人壽所銷售的投資型保單連結的「公開發行之基金標的」,超過800多檔基金可供選擇。未來也將陸續納入多元的產品類型,讓您可以擁有更多資產配置的選擇。

  • PAI智能理財是透過數據分析和智能演算來挑選市場,透過專業的智能演算,除了可以追蹤金融市場波動,避開人性主觀風險偏好,更可以幫您輕鬆管理投資型保單的績效。

  • 任何投資都無法保證獲利,智能理財當然也一樣。PAI智能理財會定期檢視市場狀況與投資組合之資產配置,並提供投資組合診斷。當市場表現不錯時,PAI智能理財會依照數據分析挑選出強勢股票市場的基金;而當市場表現較差時,投資組合中的債券型基金可降低整體波動,PAI智能理財也會挑選出相對保守的標的,進一步降低整體投資的風險。

  • 當您選定適合的PAI智能投資組合後,可利用下載的PDF檔案,依照檔案中的投資組合及配置進行基金轉換,您可選擇下列兩種方式之一辦理:

    • 登入巴黎線上保戶專區,進行線上基金轉換申請。
    • 聯繫理專,並請理專協助申請進行基金轉換。
    • 登入巴黎線上保戶專區,進行線上查詢。
    • 聯繫理專,並請理專協助查詢交易紀錄。