PAI智能理財-法國巴黎人壽

PAI智能理財

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投資型保單創新服務

從保戶需求出發的【PAI 智能理財】平台以風險為核心,透過智能演算為您打造個人專屬投資組合。

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智能理財PAI的誕生

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身為台灣投資型保單的領導品牌,法國巴黎人壽一直以來都希望協助保戶長期穩定地累積資產、增加收益,同時兼顧保障。PAI智能理財根據台灣平均餘命打造跨時代投資演算法,協助您建構合適的資產配置組合,本演算法分析過去20年的基金數據,搭配保單連結的基金、以及您的風險屬性和基金偏好,提供600種以上客製化的投資組合。

想想看

您在進行投資理財決策時是否經常出現以下狀況?

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    投資專家說長期投資很重要,因此發生虧損時我就放著不管?

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    只追逐明牌或熱賣基金,而未與專業理財人員進行討論?

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    投資市場波動難料,當帳面績效不錯時我會趕快獲利了結?

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    分散投資風險不重要,看準市場趨勢後我會集中火力投資?

如果您的投資理財決策如上述的話,您也許可以試著使用PAI智能理財線上服務,幫助您減少投資波動與潛在風險,增加長期投資的穩定和效率。

投資風格

PAI智能理財的目標是協助不同類型的客戶聰明理財

那麼,您的投資風格較接近以下哪種呢?
請選擇:

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積極成長

波動偏高

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穩健增值

中低報酬

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積極成長

PAI智能理財能幫您做什麼?

您可能是屬於以上幾種較強調超額報酬
而不害怕短期波動的聰明投資類型

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因此,PAI智能理財會根據您的投資偏好,利用全球市場數據精算出以積極成長為目標的智能投組,但同時也會根據您的年齡推估適合承受的風險。PAI智能理財會幫您檢視市場趨勢和波動,不但會盡快偵測市場脈動,也能減少不必要或無效率的市場風險。

智能理財這樣做

透過更簡單、更有效率
更專業的智能理財
快速累積您的財富

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積極成長
  • 1.

    資產配置健診

    如同健康檢查報告,檢視您目前保單投資組合所面臨的潛在風險,並請您特別注意紅字的部分。
    您的投資屬性風險對風險接受度較高,不過仍應注意匯率或投資不夠分散等風險。

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  • 2.

    智能理財介紹

    介紹智能理財的三個簡單步驟,讓您在使用上得心應手。
    初次使用時請簡單回答兩個問題,讓我們能依您的需求提供更適合的投資組合。
    而智能演算和投組展望,能夠幫助您更清楚了解如何調整配置以使投資更具效率。

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  • 3.

    智能投組試算

    透過運算後的智能模組,為您打造個人專屬的投資組合和市場權重。
    接著可以依照您的投資偏好,根據兼顧報酬和風險的綜合評分或其他兩種方式來決定基金。

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  • 4.

    調整結果與展望

    根據個人專屬智能模組進行調整,各項潛在風險將獲得改善。
    而投組展望分析則是根據歷史資料運算之機率分佈,讓您掌握未來市場可能發生的脈動,以達成您的財務目標。

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穩健增值

PAI智能理財能幫您做什麼?

您可能是屬於以上幾種偏好一步一腳印
減少波動與不確定性的類型

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因此,PAI智能理財會根據您的性別、年齡、風險屬性等變數,加上長期市場數據精算出穩健增長的智能投組,但同時也會根據您的年齡推估適合承受的風險。PAI智能理財將協助您回歸保險的核心價值,以「風險控管 」為核心,提供可信賴的客戶體驗。

智能理財這樣做

不是跟著大家投資熱賣基金
而是透過智能理財
找到最適合您的投資組合

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穩健增值
  • 1.

    資產配置健診

    如同健康檢查報告,檢視您目前保單投資組合所面臨的潛在風險,並請您特別注意紅字的部分。
    當然,保單可能僅為您投資資產的一部份,不代表過高的風險。

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  • 2.

    需求分析

    介紹智能理財的三個簡單步驟,讓您在使用上得心應手。
    在第一次使用時,請簡單回答兩個退休相關問題,可以讓我們更了解您的需要,提供適合您的投資組合。

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  • 3.

    智能投組試算

    透過運算後的智能模組,為您打造個人專屬的投資組合和市場權重。
    接著可以依照您的投資偏好,選擇較低波動或兼顧報酬和風險的綜合評分等方式來決定基金。

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  • 4.

    調整結果與展望

    根據個人專屬智能模組進行調整,各項潛在風險將獲得改善。
    智能投組展望則會分析過去數據,讓您了解市場發生的種種可能狀況,以趨吉避凶、達成人生各階段的財務目標。

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如果您已經充份了解,就從現在開始吧!
不論您的投資風格與偏好是屬於積極型或穩健型
智能理財也會考量您的人生各階段需求,例如退休規劃

旅遊休閒

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資產傳承

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生活所需

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醫療費用

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立即體驗保戶專區

歡迎登入巴黎線上My Cardif (Paris Online)

常見問題

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  • 新手上路

    需要具備什麼資格才能使用智能理財

    只要您為投資型有效保單之要保人,年滿20歲具有行為能力,且成為巴黎線上保戶專區會員,即可登入保戶專區,使用智能理財服務。

    為什麼要做投資風險屬性分析(KYC)?在哪裡做?

    投資風險屬性分析能夠讓智能理財更了解你的投資性格,協助你篩選出適合你的投資組合。您可透過理專紙本申請,或是登入巴黎線上保戶專區。

    要如何選擇適合我的投資組合?

    依照下列步驟,就能完成你專屬的投資組合。
    1. 進行資產配置健診分析
    2. 試算一個智能投資組合
    您可依照實際需求,調整基金投資比例,建構您個人專屬的投資組合。

  • 投資組合

    智能投資是依據什麼邏輯、標準與原理而選擇適合我的投資組合?

    智能理財平台考量本身性別年齡評估可承受風險能力,決定股票與債券配置比例。依據不同資產波動風險及彼此相關性,選擇搭配不同資產類別的投資標的,以達成分散風險的效果。並考量五大風險健診結果,協助投資人在控制風險的同時,達成投資目標。

    我可以調整投資組合的基金標的和權重嗎?

    在試算一個智能投資組合時,您可依照個人喜好調整資產類別或基金的權重。

    投資標的只有基金嗎?

    目前智能理財上提供的投資組合,是由法國巴黎人壽所銷售的投資型保單連結的投資標的,最多可到900多檔基金。未來也將陸續納入多元的產品類型,讓客戶可以擁有更多資產配置的選擇。

    要如何選擇適合我的投資組合?

    依照下列步驟,就能完成你專屬的投資組合。
    1. 進行資產配置健診分析
    2. 試算一個智能投資組合
    您可依照實際需求,調整基金投資比例,建構您個人專屬的投資組合。

    智能理財與投資人自行投資,有何不同?

    智能理財是透過數據分析和智能演算來挑選市場,為您兼顧風險與報酬。並進行自動化管理,提供您最佳化的資產配置,您可定期檢視您的投資組合,追蹤金融市場波動,避開人性主觀情緒,是最適合的投資工具。

    請問智能理財有保證獲利嗎?

    任何投資都無法保證獲利,智能理財當然也一樣。智能理財會隨時檢視市場狀況,定期檢視投資組合之資產配置,並提供投資組合調整建議,兼顧風險與報酬,投資人長期持有將有獲利的機會。當市場表現不錯時,智能理財會依照數據分析挑選出強勢股票市場的基金;而當市場表現較差時,投資組合中的債券型基金也可降低整體波動,智能理財也會挑選出相對保守的標的,進一步降低整體投資的風險。

  • 標的轉換

    做完智能投資組合後,要怎麼進行投資組合變更?在哪裡做?

    做完智能投資組合後,您選擇離開並下載內含投資組合的報告檔案,裡面有針對您專屬的投資組合,可申請基金轉換變更您目前的投資組合,您可選擇下列兩種方式之一辦理:
    1. 聯繫理專,並請理專協助進行基金轉換。
    2. 若您是巴黎線上保戶專區的會員,建議您可以直接登入進行線上基金轉換。
    未來將視客戶需求及主管機關規範,開放更多元化的變更方式。

    如何確定我已經完成交易?

    1.聯繫理專,並請理專查詢交易紀錄。
    2.若您是巴黎線上保戶專區的會員,建議您可以直接登入進行線上查詢。