新聞曝光 - 法國巴黎人壽
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華南銀行、法巴人壽推新帳戶「智慧收益投資帳戶」 讓投資3管齊下
"近幾年來,由壽險公司以銀行為通路委託投信操作的投資帳戶崛起,由專家代為操作,全天候照顧資產,結合市場趨勢與客戶需求,適合各類型的投資人,讓相關保單成為當紅炸子雞。2018年3月中旬,華南銀行攜手投資型保單專家法國巴黎人壽與安聯投信合作推出「法國巴黎人壽智慧收益投資帳戶」,提供3管齊下的全方位「風險智慧管家」服務,讓投資更安心、更穩健。 「3管」包含「管配置」以風險決定配置比例,顛覆傳統股債配置決定風險的模式;「管開源」則套用安聯投信的主動DNA,發掘並布局潛力市場;「管風險」提供三階段抗跌防護,降低市場下跌對投資帳戶所造成的風險,創造資產長期增值。 此投資帳戶由安聯投信操作,除管配置、管開源、管風險外,同時運用量化與質化分析研判資產配置方向,投資策略搭配嚴謹的風險控管機制,以追求長期穩健報酬的目標。 此外,「法國巴黎人壽智慧收益投資帳戶」提供不同以往的資產撥回機制,「依華南商業銀行每年1月第一個營業日當日公告之美元一年定期存款利率加上3.7%」為資產撥回年率,讓撥回年率隨市場變化調整。 「法國巴黎人壽智慧收益投資帳戶」是首檔設計「防護網提高」機制的類全委投資帳戶,在資產上漲時,分批出清部位至安全資產,日日檢視、守護獲利,以達到「資產上漲時防護網伴隨提高」的效果,保戶在任何時間進場,皆享有同樣的保護。另外,除了每月定期資產撥回外,也提供轉投入的方式供選擇,讓現在沒有被動收入需求的保戶,將撥回金額再投入投資標的,讓資產累積成長。 最後,法國巴黎人壽提醒投資人,購買前請先詳閱商品說明書並評估個人風險承受度,以及投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損,如此才能買到適合個人需求的商品。 "
2018-03-12
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台新銀、法巴「威利100/威利達人」投資型保單再增連結「新臺幣環球新益投資帳戶」
"對投資人來說,2018年2月歷經了上沖下洗的市場震盪,美股狂跌千點、全球股市一片慘綠,2018年至今的漲幅幾乎全數回到原點。面對市場大幅修正,投資人該如何應對,想要逢低入場,又怕跌跌不休受傷害,面對看不清的市場前景,投資人該如何做判斷 ? 市場變化快,投資人難掌握,唯有與專家和資訊相伴,才能分散風險、穩健投資。投資型保單專家法國巴黎人壽在2015至2017年以台新銀行為唯一銷售通路,推出台新銀客戶專屬類全委投資型保單「威利100/威利達人」保險投資專案,透過投資專家代操、不同投資標的配置,協助客戶在投資市場中站穩腳步。在2018年2月,法國巴黎人壽、台新銀行與聯博投信三強合作,新增「新臺幣環球新益投資帳戶」,透過聯博投信的專業知識與經驗,以「多元資產佈局」為投資策略主軸,並以分散風險、穩健投資為目標。 「新臺幣環球新益投資帳戶」由甫獲亞洲資產管理雜誌 2018年台灣最佳境外基金公司暨零售基金公司的聯博投信操作管理,針對「威利100/威利達人」保險投資專案所設計之「新臺幣環球新益投資帳戶」,投資範疇以多元資產收益組合為核心,搭配成熟市場與新興市場股債子基金及ETF彈性操作,藉由股債配置兼顧成長與收益契機。 考量2018年投資市場波動度可能增加,「新臺幣環球新益投資帳戶」採用聯博集團獨有的DAA動態資產配置策略(Dynamic Asset Allocation),追蹤各類資產走勢、評價與風險水準,及時掌握市場脈動,靈活調整投資組合,讓保戶有機會累積資產又兼顧風險管理。 除了平衡報酬與風險,「新臺幣環球新益投資帳戶」設計了新臺幣計價的資產撥回機制,以每月年化撥回率5%為目標,為保戶提供穩定的新臺幣現金流,可隨自身需求做資金規劃運用,惟所有投資皆具投資風險。 除了提供連結新投資帳戶標的,供保戶依需求做選擇,「威利100/威利達人」保險投資專案還具有壽險/年金雙平台、9大幣別保單等多元功能,讓保戶依自身需求進行配置。法國巴黎人壽表示,為了滿足保戶的需求,「威利100/威利達人」保險投資專案將不斷推陳出新,增加連結的投資帳戶,協助保戶實現不同人生階段的目標。 "
2018-02-26
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安心至上的「保利多/保得利」保險專案 臺灣企銀為保管銀行 銀行通路全面開跑
"自2017年以來,全球經濟逐漸升溫,亦有研究機構指出,2018年全球及台灣GDP可望有2%以上的表現,但景氣雖轉好,外在環境仍有許多的「不確定性」,該怎麼做才能讓資產配置穩健成長,不管環境怎麼變,民眾的資產都安心不變呢? 投資型保險領導品牌法國巴黎人壽,看到民眾對資產配置希望安心的需求,在2017年6月與臺灣企銀和景順投信共同攜手,推出「保利多/保得利」保險專案連結第一檔目標到期基金,獲得市場高度好評,並趁勝追擊於2018年1月三強再度聯手,推出連結第二檔目標到期基金。 臺灣企銀總經理周燦煌表示:「 保利多/保得利保險專案熱銷成功,主要原因是低波動、收益前景明確,強調「安心」設計獲得保戶一致好評。正因為如此,我們在2018年1月更有信心與法國巴黎人壽、景順投信再度聯手推出「保利多/保得利」保險專案連結第二檔目標到期基金,相信能夠吸引更多的客戶青睞。其投資門檻低、又可透過投資專家團隊的協助,享受多元有彈性的投資操作;更重要的是它有明確的投資期間、穩健配置,不論是年輕人累積第一桶金、儲存子女教育資金、為退休生活準備,「保利多/保得利」保險專案都是很合適的財務規劃商品。」 「保利多/保得利」保險專案連結第二檔目標到期基金為「景順2024到期債券傘型之新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金)」,主要投資於新興市場債,同時配置高收益債與投資等級債券,且投資組合平均信評維持在投資等級,基金存續期為6年,希望透過穩定而安心的配置,讓保戶可無懼牛熊市場變化,一樣在不確定的環境下,還能擁有穩健低波動的投資工具。 「保利多/保得利」保險專案還具有2大特色,一是提供壽險、年金雙平台,以及8種外幣貨幣帳戶,滿足民眾準備保障或資產累積,及多元幣別配置的需求,二是目標到期基金提供年配息、累積型2種選擇,讓保戶可依自身需求,選擇領配息享現金收入,還是持續累積投入等到期時再一次領回,提供相對寬闊的彈性,因應保戶不同的財務需求與配置。 另外,除連結目標到期基金,提供收益可期的投資方法外,在目標到期基金到期後,「保利多/保得利」保險專案還提供「貨幣帳戶」及「共同基金」標的,讓保戶在原有的保險專案內,能有更多樣化的投資選擇,讓投資效益持續不中斷。 景順專業投資團隊具備深厚的目標到期投資產品管理經驗,透過系統的分析、紀錄、監控與判斷,並主動管理市場風險,發掘投資收益機會,讓客戶享有資產配置利基。另外,其投資配置策略以,企業債為主,主權債及類主權債為輔,讓投資組合效益最大化,且平均信評並維持在投資等級,讓保戶在資產配置上達到風險與收益最佳化的目標。 此次「保利多/保得利」保險專案所連結的「景順2024到期債券傘型之新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金)」,將由臺灣企銀擔任保管銀行。申購時間為1月15日到2月2日,最低躉繳保費為新臺幣30萬元或等值約定外幣金額,並於臺灣企銀、元大銀行、台新銀行、台中商銀、安泰銀行、京城銀行、板信商銀、陽信商業銀行等8 家銀行通路聯賣,想要掌握「持有到期」、「收益前景明確」以及「穩健低波動」之優勢的客戶,敬請把握機會儘速申購。 "
2018-01-15