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法國巴黎人壽引進『PAI智能理財服務』透過智能科技提供保戶專屬投資組合建議
"隨著大數據分析的廣泛應用,投資型保單領導品牌法國巴黎人壽積極強化智能金融產品和服務創新,2020金鼠年持續提供符合保戶需求的創新服務,法國巴黎人壽引進與富盛投顧合作的「PAI智能理財」服務即可依照保戶的需求,透過智能系統演算,在投資型保單平台上,提供600種以上客製化的投資組合,讓保戶享有如同高階財管客戶專屬的資產配置服務,也是台灣保險業首創與投資型保單結合的智能理財服務。 法國巴黎人壽表示,市場變動快速,基金選擇百百款,客戶經常不知投資標的從何挑選,當想要調整投資組合時又找不到適當的理財顧問進行諮詢,現在透過PAI智能理財服務都可以輕鬆解決。這項服務側重風險評估及客製化的創新設計,貼心實用,更取得了智慧財產局的新型專利技術殊榮。 客製化智能風險診斷 輕鬆達到財務目標 「PAI智能理財」會根據保戶保單狀況、期望收益、風險偏好、市場訊息、退休年齡、生命周期等因子分析,提供600種以上客製化的投資組合,以大數據進行演算分析為保戶提供量身訂做、最佳的投資組合建議,降低風險同時兼顧穩健收益。 「PAI智能理財」會先進行風險診斷,針對投資組合進行波動率、匯率、股債配置、年化配息率、單一投資市場配置等5大風險面向偵測,並提醒保戶注意匯率或投資過於集中等風險。接著依序進行「需求分析」、「智能演算」、「投組展望」等三步驟,協助保戶找出最適合的資產配置,以達到財務目標。 線上數位智能服務 人人都是大戶 在過去,專人提供客製化分析投資標的和提供建議是只有投資大戶的專屬權益,法國巴黎人壽「PAI智能理財」則是提供一般保戶頂級尊榮的服務,除了連結投資帳戶或目標到期基金等單一投資目的的投資型保單不適用外,所有連結到各基金標的的投資型保單,都可以免費使用,享有更便利、專業化及科學化的理財服務。 保戶只要註冊成為巴黎線上客戶服務系統的會員,透過手機或電腦,即可隨時隨地享受安全、即時的線上個人化智能服務,減少投資波動與潛在風險,增加長期投資的穩定和效率。 互動式智能理財 保戶自主性高 「PAI智能理財」採用人機協作方式。依照客戶的風險屬性,有高報酬、低波動、平衡型綜合評分型三種投組選取方式,再經由智能演算出投資組合建議或自主決定配置方式,保戶仍保有調整配置及基金選取的樂趣,擁有高度自主權。 倘若市場有變動,「PAI智能理財」也會根據市場狀況與數據,定期更新基金淨值、投報率、波動率、夏普值和相關係數等最新投資市場訊息,重新演算模型並更新投組建議。至於智能投組的基金配置檔數,按照市場狀況與風險分散程度決定,通常會配置5-6檔不同投資市場之基金。 法國巴黎人壽PAI 智能理財: https://life.cardif.com.tw/pai "
2020-02-06
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中信、法巴推「好富利」保險專案,掌握投資關鍵321
"類全委保單一直以來主打專家代操作,廣受市場歡迎。2018年3月中旬,投資型保單專家法國巴黎人壽,與中國信託銀行、中國信託投信攜手推出「好富利」保險專案,連結「動態智慧ETF投資帳戶」,讓投資人穩中求勝、避開風險。 法國巴黎人壽表示,「動態智慧ETF投資帳戶」,強調「聰明投資321」,讓投資人掌握關鍵密碼。「3」指的是3大不同屬性的投資籃,分別為「循環型」、「收益型」及「防禦型」,每一個投資籃均囊括不同類型或產業之股票型ETF,在景氣上、下行時,都能因應市場環境靈活調整,讓資產朝著穩健成長的目標邁進;「2」則代表透過兩大市場關鍵指標,運用數據分析辨識市場氛圍與動能,動態調整資產組合;「1」為1道防線「權重控管機制」,一旦啟動,3大投資籃將同步減碼持股,以減少因市場急劇下跌所造成的損失,以追求穩中求贏。簡言之,此投資帳戶結合動態調整加上智慧投資兩大優勢,利用紀律式買賣操作,大幅降低人力操作判斷失誤的風險;透過日日監控,掌握市場契機,有效聰明管理。 法國巴黎人壽指出,該投資帳戶同時提供類全委保單廣受保戶歡迎的資產撥回機制,並加以改良進化。「好富利」保險專案提供「月月浮動撥回」+「季加碼」機制,依帳戶淨值表現,每月撥回的浮動年化撥回率為3.8%到8%之間,而季加碼則是當淨值達一定水準時,逢2、5、8及 11月會再加碼撥回2%,因此,投資人有機會獲得10%的年化撥回率。 「好富利」保險專案另一個亮點為全新推出『自動保額調整』服務。考量現代人忙碌的生活, 不但時常會忘了檢視自己的投資標的, 也忘了檢查自己的保障額度, 法國巴黎人壽獨家推出自動保額調整機務, 在保戶年齡達41歲及71歲時, 將依照最低約定比例進行保額調整,透過申請此項服務,使保額更貼近各階段壽險需求,符合人生週期規劃。 此外,「好富利」更能升級加購,強化保障功能,保戶可採內扣式附約,加保重大疾病險與意外傷害險附約,不必另行繳費,一張「好富利」,兼顧投資與保障 保戶首次購買最低只需新臺幣10萬元,之後單筆最低2萬元即可增額投入,不但可享有專業代操團隊的服務,兼顧資本利得與固定收益,滿足保戶雙重需求。中國信託銀行表示,面對未來金融市場的不確定性,需要更穩健且放心的金融工具與策略,具有專家代操、因應市場變化靈活配置資產的「好富利」保險專案,將持續因應市場環境變化,穩健守護保戶資產。 "
2018-03-15
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華南銀行、法巴人壽推新帳戶「智慧收益投資帳戶」 讓投資3管齊下
"近幾年來,由壽險公司以銀行為通路委託投信操作的投資帳戶崛起,由專家代為操作,全天候照顧資產,結合市場趨勢與客戶需求,適合各類型的投資人,讓相關保單成為當紅炸子雞。2018年3月中旬,華南銀行攜手投資型保單專家法國巴黎人壽與安聯投信合作推出「法國巴黎人壽智慧收益投資帳戶」,提供3管齊下的全方位「風險智慧管家」服務,讓投資更安心、更穩健。 「3管」包含「管配置」以風險決定配置比例,顛覆傳統股債配置決定風險的模式;「管開源」則套用安聯投信的主動DNA,發掘並布局潛力市場;「管風險」提供三階段抗跌防護,降低市場下跌對投資帳戶所造成的風險,創造資產長期增值。 此投資帳戶由安聯投信操作,除管配置、管開源、管風險外,同時運用量化與質化分析研判資產配置方向,投資策略搭配嚴謹的風險控管機制,以追求長期穩健報酬的目標。 此外,「法國巴黎人壽智慧收益投資帳戶」提供不同以往的資產撥回機制,「依華南商業銀行每年1月第一個營業日當日公告之美元一年定期存款利率加上3.7%」為資產撥回年率,讓撥回年率隨市場變化調整。 「法國巴黎人壽智慧收益投資帳戶」是首檔設計「防護網提高」機制的類全委投資帳戶,在資產上漲時,分批出清部位至安全資產,日日檢視、守護獲利,以達到「資產上漲時防護網伴隨提高」的效果,保戶在任何時間進場,皆享有同樣的保護。另外,除了每月定期資產撥回外,也提供轉投入的方式供選擇,讓現在沒有被動收入需求的保戶,將撥回金額再投入投資標的,讓資產累積成長。 最後,法國巴黎人壽提醒投資人,購買前請先詳閱商品說明書並評估個人風險承受度,以及投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損,如此才能買到適合個人需求的商品。 "
2018-03-12
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台新銀、法巴「威利100/威利達人」投資型保單再增連結「新臺幣環球新益投資帳戶」
"對投資人來說,2018年2月歷經了上沖下洗的市場震盪,美股狂跌千點、全球股市一片慘綠,2018年至今的漲幅幾乎全數回到原點。面對市場大幅修正,投資人該如何應對,想要逢低入場,又怕跌跌不休受傷害,面對看不清的市場前景,投資人該如何做判斷 ? 市場變化快,投資人難掌握,唯有與專家和資訊相伴,才能分散風險、穩健投資。投資型保單專家法國巴黎人壽在2015至2017年以台新銀行為唯一銷售通路,推出台新銀客戶專屬類全委投資型保單「威利100/威利達人」保險投資專案,透過投資專家代操、不同投資標的配置,協助客戶在投資市場中站穩腳步。在2018年2月,法國巴黎人壽、台新銀行與聯博投信三強合作,新增「新臺幣環球新益投資帳戶」,透過聯博投信的專業知識與經驗,以「多元資產佈局」為投資策略主軸,並以分散風險、穩健投資為目標。 「新臺幣環球新益投資帳戶」由甫獲亞洲資產管理雜誌 2018年台灣最佳境外基金公司暨零售基金公司的聯博投信操作管理,針對「威利100/威利達人」保險投資專案所設計之「新臺幣環球新益投資帳戶」,投資範疇以多元資產收益組合為核心,搭配成熟市場與新興市場股債子基金及ETF彈性操作,藉由股債配置兼顧成長與收益契機。 考量2018年投資市場波動度可能增加,「新臺幣環球新益投資帳戶」採用聯博集團獨有的DAA動態資產配置策略(Dynamic Asset Allocation),追蹤各類資產走勢、評價與風險水準,及時掌握市場脈動,靈活調整投資組合,讓保戶有機會累積資產又兼顧風險管理。 除了平衡報酬與風險,「新臺幣環球新益投資帳戶」設計了新臺幣計價的資產撥回機制,以每月年化撥回率5%為目標,為保戶提供穩定的新臺幣現金流,可隨自身需求做資金規劃運用,惟所有投資皆具投資風險。 除了提供連結新投資帳戶標的,供保戶依需求做選擇,「威利100/威利達人」保險投資專案還具有壽險/年金雙平台、9大幣別保單等多元功能,讓保戶依自身需求進行配置。法國巴黎人壽表示,為了滿足保戶的需求,「威利100/威利達人」保險投資專案將不斷推陳出新,增加連結的投資帳戶,協助保戶實現不同人生階段的目標。 "
2018-02-26
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安心至上的「保利多/保得利」保險專案 臺灣企銀為保管銀行 銀行通路全面開跑
"自2017年以來,全球經濟逐漸升溫,亦有研究機構指出,2018年全球及台灣GDP可望有2%以上的表現,但景氣雖轉好,外在環境仍有許多的「不確定性」,該怎麼做才能讓資產配置穩健成長,不管環境怎麼變,民眾的資產都安心不變呢? 投資型保險領導品牌法國巴黎人壽,看到民眾對資產配置希望安心的需求,在2017年6月與臺灣企銀和景順投信共同攜手,推出「保利多/保得利」保險專案連結第一檔目標到期基金,獲得市場高度好評,並趁勝追擊於2018年1月三強再度聯手,推出連結第二檔目標到期基金。 臺灣企銀總經理周燦煌表示:「 保利多/保得利保險專案熱銷成功,主要原因是低波動、收益前景明確,強調「安心」設計獲得保戶一致好評。正因為如此,我們在2018年1月更有信心與法國巴黎人壽、景順投信再度聯手推出「保利多/保得利」保險專案連結第二檔目標到期基金,相信能夠吸引更多的客戶青睞。其投資門檻低、又可透過投資專家團隊的協助,享受多元有彈性的投資操作;更重要的是它有明確的投資期間、穩健配置,不論是年輕人累積第一桶金、儲存子女教育資金、為退休生活準備,「保利多/保得利」保險專案都是很合適的財務規劃商品。」 「保利多/保得利」保險專案連結第二檔目標到期基金為「景順2024到期債券傘型之新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金)」,主要投資於新興市場債,同時配置高收益債與投資等級債券,且投資組合平均信評維持在投資等級,基金存續期為6年,希望透過穩定而安心的配置,讓保戶可無懼牛熊市場變化,一樣在不確定的環境下,還能擁有穩健低波動的投資工具。 「保利多/保得利」保險專案還具有2大特色,一是提供壽險、年金雙平台,以及8種外幣貨幣帳戶,滿足民眾準備保障或資產累積,及多元幣別配置的需求,二是目標到期基金提供年配息、累積型2種選擇,讓保戶可依自身需求,選擇領配息享現金收入,還是持續累積投入等到期時再一次領回,提供相對寬闊的彈性,因應保戶不同的財務需求與配置。 另外,除連結目標到期基金,提供收益可期的投資方法外,在目標到期基金到期後,「保利多/保得利」保險專案還提供「貨幣帳戶」及「共同基金」標的,讓保戶在原有的保險專案內,能有更多樣化的投資選擇,讓投資效益持續不中斷。 景順專業投資團隊具備深厚的目標到期投資產品管理經驗,透過系統的分析、紀錄、監控與判斷,並主動管理市場風險,發掘投資收益機會,讓客戶享有資產配置利基。另外,其投資配置策略以,企業債為主,主權債及類主權債為輔,讓投資組合效益最大化,且平均信評並維持在投資等級,讓保戶在資產配置上達到風險與收益最佳化的目標。 此次「保利多/保得利」保險專案所連結的「景順2024到期債券傘型之新興市場債券基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券,且基金之配息來源可能為本金)」,將由臺灣企銀擔任保管銀行。申購時間為1月15日到2月2日,最低躉繳保費為新臺幣30萬元或等值約定外幣金額,並於臺灣企銀、元大銀行、台新銀行、台中商銀、安泰銀行、京城銀行、板信商銀、陽信商業銀行等8 家銀行通路聯賣,想要掌握「持有到期」、「收益前景明確」以及「穩健低波動」之優勢的客戶,敬請把握機會儘速申購。 "
2018-01-15